當您和您的家庭擁有了好的財富觀，就好像是一位充滿優雅喜樂氣質的女人，優雅喜樂是由內而外散發的，雖然她的臉不一定是最美的。 財富是中性的，用正確的方式擁有並使用讓它，會為我們擁有美好的生活打下堅實的基礎。有句話叫你不理財，財不理你。對本金價值不定的資產例如股票進行投資理財時，最理想的情況是在低價位買進。通過使用成本平均策略，股價低時買入的股份較多，而股價高時買入的股份較少。當你的理財投資組合已經處於或接近短期債券、長期債券、權益投資之間的理想配置，只需選擇其中的最優資產即可。財富管理它需要我們在打理自己資產時，更多的考慮自身的財富目標，生活品質，年齡階段，甚至於身體狀況。二步：明確您的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水準。例如3個月後要用的錢是絕對不能用來做高風險投資的。反之，3年後要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。操作手法：既要有投機資產也應有價值投資！投資人的風險承受力是考慮所有投資問題的出發點，風險承受力高的，可以考慮較高風險的股票型基金。也就是說在考慮了所有重要的因素之後，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。最後，企業資產管理業務。一個專業的財富管理機構，不會建議客戶把錢放在一個“籃子”裡，敢於投資、分散投資，前者應該是理財者自身具備的素質，後者應該是財富管理機構和客戶共勉的原則。
http://www.convoyfinancial.com/zh_TW/